把金融能力，嵌进聊天的上下文里

背景 · 客户经理的私域主阵地

问题：企微是客户经理日常触达客户的主场，但客户信息、产品、风控散落在不同系统中——聊天窗口里看不到客户是谁、有什么产品、风险如何，每次都要跳出会话去查。

• 客户视图缺失：会话里看不到管户关系、持仓与待办。
• 产品与风控脱节：推荐产品时无法就地核对资质与风险。
• KYC 靠记忆：客户标签散落，缺乏在会话内即时打标与回溯。

设计策略 · 把金融能力嵌进聊天上下文

策略：不做「企微版中台」，而是把能力前置到会话侧——客户视图、产品详情、风险评估、KYC 打标、AI 话术，都能在聊天上下文里就地唤起，不离开对话。

关键决策 · 会话内承载 vs 跳转中台

取舍：能力前置必然带来信息密度上升。取舍点是「只放会话内真正用得上的」，复杂配置（如在职继承、素材管理）仍回中台，会话侧只保留「看」与「轻操作」。

真实设计稿节选

双端落地：以下为企微渠道数字化真实交付稿，覆盖 PC 工作台与移动端。

企微渠道 · 客户运营工作台

WEB · 15 屏 · 按住画面拖动即可上下滑动

MOBILE · 10 屏 · 左右滑动切换